Keberhasilan pengujian pembayaran gpi SWIFT lintas negara

JAKARTA, Indonesia, 25 Oktober 2018 /PRNewswire/ -- SWIFT mengumumkan kesuksesan pengujian proof of concept (PoC) pembayaran lintas negara instan baru, yang melibatkan berbagai bank di Tiongkok, Singapura, Thailand, dan Australia.

Pengujian ini berhasil menunjukkan bahwa, dengan memanfaatkan gpi pada sistem dalam negeri secara real-time, pembayaran dapat berlangsung hampir secara instan, bahkan ketika melibatkan penyelesaian dalam negeri dan bank non-gpi.

Sejak diluncurkan pada tahun 2017, gpi SWIFT telah menghilangkan berbagai hambatan umum dalam pembayaran lintas negara. Kini, 50% dari pembayaran gpi dibukukan ke rekening penerima akhir dalam waktu 30 menit; bahkan banyak di antaranya yang hanya memerlukan beberapa detik. Pembayaran tercepat dalam koridor ini dilangsungkan dari bank gpi di Singapura dan dibukukan ke rekening bank di bank gpi Australia dalam hitungan sembilan detik. Hal ini sudah dapat dianggap sebagai pembayaran lintas negara langsung secara real-time.

Meski begitu, jika ada beberapa bank yang terlibat dalam rantai pembayaran, dan kliring untuk leg terakhir harus dilakukan di negara penerima, pembayaran domestik terkadang mengalami penundaan karena terbatasnya jam operasional sistem kliring lokal.

Dengan kehadiran sistem pembayaran real-time, yang umumnya beroperasi 24/7, berbagai hambatan ini dapat diatasi guna memastikan bahwa sebagian besar pembayaran ini dapat dibukukan dalam hitungan detik, bukan jam.

Kemunculan perdana sistem pembayaran instan dalam negeri Australia, New Payments Platform (NPP), memungkinkan SWIFT dan sekumpulan bank dari Australia, Tiongkok, Singapura, dan Thailand*, untuk mendalami kemungkinan pemanfaatan layanan gpi di NPP dan meninjau bagaimana layanan ini dapat membantu dalam mempercepat pembayaran lintas negara.

Uji coba ini bermaksud untuk mengetahui apakah integrasi dan penerapan layanan ini ke dalam sistem pembayaran instan dalam negeri dapat memperluas cakupan kemampuan gpi hingga ke pasar dalam negeri, ke rekening penerima akhir, bahkan ketika dilangsungkan di luar jam kerja.

Uji coba ini berhasil memastikan bahwa kemampuan "pembayaran dalam hitungan detik" oleh gpi SWIFT dapat diterapkan tanpa masalah pada sistem pembayaran real-time dalam negeri di semua rekening bank yang memanfaatkan NPP.

Poin-poin penting dari uji coba:

• Dua belas bank berpartisipasi dalam pengujian ini; sembilan bank mengirimkan pembayaran gpi SWIFT lintas negara ke Australia, dan tiga bank di Australia memproses pembayaran secara domestik melalui NPP. 
• Uji coba ini meliputi tiga koridor negara, yaitu Tiongkok-Australia, Singapura-Australia, dan Thailand-Australia. 
• Sebagian kebutuhan yang didasarkan dari situasi nyata disimulasikan dalam pengujian ini untuk memastikan hasil yang komprehensif, termasuk: screening, validasi pembayaran, manajemen likuiditas, transformasi pesan, dan pembaruan status real-time pada pelacak gpi SWIFT.
• Penambahan jam operasional divalidasi dengan pemrosesan pembayaran masuk, baik selama jam kerja maupun di luar jam kerja Australia.
• Pembayaran gpi SWIFT tercepat dalam uji coba ini dikirimkan dari Tiongkok, dan muncul di rekening penerima akhir di Australia via NPP dalam 18 detik.
• Pembayaran uji coba tercepat yang berasal dari Singapura dan Thailand dibukukan ke penerima akhir di Australia via NPP dalam waktu 30 detik.
• Semua pembayaran yang dikirimkan selama uji coba diproses end-to-end dalam waktu 60 detik.

Mr. Eddie Haddad, Managing Director of SWIFT, Asia Pacific, berujar: "Hasil ini menunjukkan dua prasyarat penting dalam mewujudkan layanan pembayaran lintas negara instan di wilayah ini. Pertama, kita mampu memperpanjang kurun waktu transaksi untuk pemrosesan pembayaran lintas negara hingga di luar jam kerja umum. Kedua, menautkan pembayaran gpi SWIFT lintas negara dengan sistem pembayaran real-time dalam negeri membuat kita memangkas waktu pembayaran lintas negara dengan cakupan lembaga keuangan yang lebih banyak. Penautan ini dicapai oleh bank yang berpartisipasi seperti National Australia Bank yang memproses pembayaran gpi SWIFT sebagai pembayaran instan NPP."

Mr. Paul Franklin, General Manager, Payments, National Australia Bank Limited, berkata: "NAB bangga berperan sebagai yang terdepan dalam proof of concept pemrosesan instan SWIFT baru untuk pembayaran lintas negara ke dalam NPP. Kami menunjukkan bahwa nasabah mampu mengakses dananya dalam hitungan detik dan meningkatkan waktu pemrosesan end-to-end secara dramatis. Ini memberikan peluang kepada kami untuk menunjukkan bahwa kemampuan kliring 24/7 kami melalui NPP dapat digunakan untuk memproses pembayaran internasional ke berbagai bank lain di luar jam kerja RTGS tradisional, yang berpotensi mengulur waktu cut-off. Hal ini sangat berguna, khususnya untuk pembayaran yang berasal dari zona waktu Asia. Kesuksesan penerapan uji coba ini dimungkinkan berkat upaya bersama dari berbagai bank yang berpartisipasi, dan harapan bersama untuk meningkatkan kualitas layanan pembayaran kepada nasabah."

Meski uji coba awal ini berfokus pada pembayaran yang masuk ke Australia melalui NPP, temuan dari uji coba ini digunakan untuk menyempurnakan layanan pembayaran lintas negara instan gpi SWIFT yang baru, yang dirancang agar dapat disesuaikan dan mampu diintegrasikan dengan sistem pembayaran real-time lain secara global. SWIFT tengah berdiskusi dengan beberapa regulator dan operator pembayaran real-time dalam negeri untuk membahas bagaimana koridor-koridor pembayaran tersebut juga dapat ditautkan ke gpi. Layanan ini akan tetap menggunakan infrastruktur gpi SWIFT yang ada, menambahkan peraturan bisnis tambahan untuk menghapus berbagai hambatan bisnis yang masih tersisa dalam rantai pembayaran, dan pada akhirnya menghemat kebutuhan investasi pada infratsuktur lintas negara yang baru.

Sejak peluncurannya pada bulan Januari 2017, gpi SWIFT sudah diadopsi oleh lebih dari 270 lembaga keuangan, dengan lebih dari USD100 miliar pesan gpi SWIFT yang dikirimkan setiap harinya. Separuh dari berbagai pembayaran gpi SWIFT dibukukan ke penerima akhir dalam waktu kurang dari 30 menit, banyak di antaranya yang selesai dalam hitungan detik, dan hampir 100% pembayaran gpi dibukukan dalam waktu 24 jam. Lebih dari 30% dari semua pembayaran nasabah SWIFT kini dikirimkan melalui gpi. Pada akhir 2020, SWIFT akan memperluas manfaat layanan gpi ini ke 10.000 bank dalam jaringan globalnya.

*Bank yang berpartisipasi dalam uji coba pembayaran lintas negara instan adalah National Australia Bank, Australia and New Zealand Banking Group, Bangkok Bank, Bank of China, China Construction Bank, Commonwealth Bank, DBS Bank, Industrial and Commercial Bank of China, KASIKORNBANK, Siam Commercial Bank, Standard Chartered Bank, dan United Overseas Bank. 

Untuk penggunaan media – Kutipan juru bicara dari bank yang berpartisipasi:

Mr. Luke Perkins, Head of Clearing Services Product, ANZ:
"Hasil uji coba ini menunjukkan bahwa kami secara konsisten mampu mewujudkan pembayaran lintas batas hampir secara real-time. Bagi para nasabah kami, hal ini tidak saja mempercepat pelaksanaan pembayaran, namun yang juga kemampuan untuk menghilangkan hambatan zona waktu secara realistis, membuat layanan pembayaran menjadi kian optimal."

Mr. Sun Shangbin, Deputy General Manager of Clearing Dept, Bank of China:
"Dengan berbasis pembayaran instan dalam negeri dan gpi, SWIFT kini bekerja sama secara erat dengan berbagai bank di seluruh dunia untuk membangun layanan pembayaran real-time lintas negara. Layanan ini secara garis besar akan meningkatkan efisiensi pembayaran lintas negara, menghadirkan pengalaman layanan berkualitas tinggi kepada nasabah. Bank of China adalah salah satu bank yang terlibat dalam prakarsa inovasi gpi, dan kami menantikan keterlibatan bank-bank lain, untuk semakin meningkatkan efisiensi pembayaran lintas negara serta tingkat layanan."

Mr. Albert Naffah, General Manager, Payments Development & Strategy, Commonwealth Bank of Australia:
"Eksperimen ini menunjukkan bahwa, dengan menautkan SWIFT, NPP, dan platform perbankan inti real-time kami, nasabah kami mampu menerima pembayaran lintas negara di rekening mereka dalam waktu kurang dari 60 detik. Dengan mengembangkan platform perbankan inti real-time yang pertama di Australia, kami memungkinkan para nasabah untuk bersiap dan memanfaatkan keuntungan berniaga selama 24 jam, sepanjang tahun, di seluruh dunia."

Mr. Atul Bhuchar, Group Payments Head, Global Transaction Services, DBS Bank:
"DBS terus berdiri di barisan terdepan dalam transformasi pembayaran, dan keberhasilan uji coba ini menandai pencapaian penting menuju terwujudnya pembayaran lintas negara secara instan. Dengan bekerja bersama SWIFT dalam prakarsa ini, kami mengambil langkah proaktif guna membantu menetapkan kerangka kerja pembayaran global dan membuat perubahan dalam transformasi perjalanan pembayaran nasabah."

Mr. Peng Hua, Deputy General Manager, Operation Management Department, ICBC:
"ICBC merasa sangat bangga menjadi bagian dari pengujian pembayaran lintas negara instan SWIFT. Hasilnya sungguh membesarkan harapan, dan kami tidak sabar untuk segera mengimplementasikan dan mempromosikan program ini nantinya. Layanan ini akan mengoptimalkan pengalaman pembayaran lintas negara kepada para nasabah ICBC, termasuk meningkatkan kecepatan pembayaran lintas negara secara signifikan dan waktu pemrosesan yang diperpanjang."

Mr. Silawat Santivisut, Executive Vice president, KASIKORNBANK:
"Pembayaran gpi yang lebih cepat menghadirkan persaingan yang baik dalam bisnis pembayaran internasional, dan kita melihat munculnya persaingan dari bank dan agen serupa dalam menghadirkan kenyamanan dan kecepatan kanal yang lebih baik dalam industri ini. Pembayaran real-time sudah merupakan hal yang umum untuk kliring dalam negeri, namun pengujian ini menunjukkan bahwa hasil yang sama juga dapat dicapai oleh transaksi internasional, dan ini merupakan prospek yang menggembirakan."

Mrs. Apiphan Charoenanusorn, Senior Executive Vice President and Head of the Retail Lending Products, Retail Payments, and Facility Management sectors, Siam Commercial Bank:
"Siam Commercial Bank telah memprioritaskan pengembangan teknologi dan layanan yang inovatif untuk membentuk ulang gambaran bank sebagai platform digital serbaguna yang mengubah pengalaman finansial agar menjadi lebih baik lagi. Baru-baru ini, kami berpartisipasi dalam uji coba percontohan dengan SWIFT untuk menghadirkan transfer uang lintas negara secara real-time. Selain percepatan pembayaran berkat adanya New Payments Platform (NPP), inovasi ini sangat sesuai dengan kebijakan Digital Payment Roadmap (Peta Rencana Pembayaran Digital) kami. Layanan baru ini akan meningkatkan efisiensi transfer uang lintas negara, dan memungkinkan pembayaran dikirim dan diterima hampir secara real-time. Layanan ini diperkirakan akan menghadirkan pengalaman yang lebih baik kepada pelanggan, baik bagi mereka yang bekerja di luar negeri seperti Singapura atau Malaysia dan ingin mengirimkan uang ke negara asal, atau bagi mereka yang mengirimkan uang untuk pembayaran pendidikan, e-commerce, atau kegiatan impor dan ekspor UKM."

Mr. Shirish Wadivkar, Managing Director & Global Head – Correspondent Banking Products, Standard Chartered Bank:
"Menghubungkan jaringan pembayaran lokal real-time baru menggunakan gpi SWIFT memungkinkan kami mengirimkan pembayaran internasional yang sangat cepat untuk semua klien dengan standar gpi yang sama dalam hal transparansi, data pembayaran yang lebih lengkap, dan kemudahan pelacakan. Pendanaan lintas negara dengan ketepatan waktu memiliki berbagai manfaat untuk semua klien – ritel, komersial, korporasi, serta institusi. Kami di Standard Chartered, sebagai anggota gpi SWIFT awal, meyakini bahwa hal ini hanyalah sebuah awal!"

Mr. Frederick Chin, Managing Director and Head of Group Wholesale Banking, UOB:
"Partisipasi UOB dalam prakarsa gpi real-time SWIFT menunjukkan komitmen kami kepada klien untuk menghadirkan solusi keuangan lintas batas, andal, efisien, dan efektif. Dengan waktu pemrosesan yang semakin cepat, dari hitungan hari menjadi detik, klien kami dapat mengelola arus kas dan modal kerja dengan kepastian yang lebih besar untuk memenuhi kebutuhan keuangan dan bisnis lintas negara mereka."

Kontak Pers:
Jaime Lee
+852 2107 8860
jaime.lee@swift.com

Tentang gpi SWIFT

Inovasi pembayaran global SWIFT (SWIFT gpi) adalah perubahan terbesar dalam pembayaran lintas negara selama lebih dari 30 tahun dan merupakan standar baru. SWIFT gpi secara dramatis meningkatkan pengalaman pelanggan dalam pembayaran lintas negara dengan meningkatkan kecepatan, transparansi, serta pelacakan end-to-end. Ratusan hingga ribuan pembayaran lintas negara kini dikirimkan menggunakan standar gpi baru, dan pembayaran dilakukan dengan cepat, umumnya dalam hitungan menit, bahkan detik.

SWIFT gpi memungkinkan perusahaan menerima layanan pembayaran yang semakin ditingkatkan, dengan fitur-fitur utama berikut:

• Penggunaan dana pada hari yang sama dan lebih cepat, dalam zona waktu anggota gpi yang menerima dana
• Transparansi biaya
• Pelacakan pembayaran end-to-end
• Informasi remitansi ditransfer tanpa pengubahan

Sebagai sebuah prakarsa, SWIFT gpi melibatkan industri perbankan global serta komunitas fintech untuk berinovasi dalam area pembayaran lintas negara, sekaligus mengurangi biaya back-office mereka. Sejak diluncurkan pada Januari 2017, gpi telah dengan pesat meningkatkan pengalaman pembayaran lintas negara untuk perusahaan di lebih dari 700 koridor negara. Fitur utama layanan gpi mencakup aturan bisnis yang semakin ditingkatkan dan database pelacakan yang aman di cloud, yang dapat diakses melalui API.

Berkat SWIFT gpi, perusahaan dapat mengembangkan bisnis internasional mereka, mempererat relasi dengan pemasok, dan memperoleh efisiensi aset yang lebih besar. Secara keseluruhan, hampir 50% dari pembayaran SWIFT gpi dibukukan kepada penerima akhir dalam waktu 30 menit, dan hampir 100% pembayaran dalam waktu 24 jam. Pembayaran yang memakan waktu lebih lama umumnya melibatkan konversi kurs, pemeriksaan kepatuhan, atau otorisasi peraturan yang lebih rumit.

Selain lebih dari 270 lembaga keuangan yang telah mengadopsi gpi, lebih dari 55 infrastruktur pasar pembayaran telah beralih ke pembayaran gpi, memungkinkan pelacakan serta pertukaran domestik. Infrastruktur pasar pembayaran memiliki peran penting dalam memfasilitasi pelacakan end-to-end pembayaran lintas negara, karena begitu pembayaran internasional mencapai negara tujuan, umumnya pembayaran menjalani kliring melalui infrastruktur pembayaran setempat.

Tentang SWIFT

SWIFT adalah perusahaan koperasi global milik anggota dan merupakan penyedia layanan olah pesan (messaging) keuangan aman yang terkemuka. Kami menghadirkan sebuah platform olah pesan dan standar komunikasi, dan kami menawarkan produk dan layanan untuk memfasilitasi akses dan integrasi, identifikasi, analisis, serta kepatuhan terhadap peraturan.

Platform olah pesan, produk dan layanan kami menghubungkan lebih dari 11.000 perusahaan perbankan dan sekuritas, infrastruktur pasar dan pelanggan korporat di lebih dari 200 negara dan wilayah. Meskipun SWIFT tidak menampung dana atau mengelola rekening atas nama pelanggan, kami memungkinkan komunitas pengguna global kami untuk berkomunikasi secara aman, bertukar pesan keuangan standar dengan cara yang andal, sehingga mendukung aliran keuangan lokal dan global, serta perdagangan dan perniagaan di seluruh dunia.

Sebagai penyedia layanan yang tepercaya, kami senantiasa mengupayakan keunggulan operasional; kami mendukung para pengguna dalam menangani ancaman siber; dan kami terus mencari cara untuk menurunkan biaya, mengurangi risiko dan meniadakan inefisiensi operasional. Produk dan layanan kami mendukung akses dan integrasi komunitas, inteligensi bisnis, data rujukan dan kebutuhan kepatuhan terkait kejahatan keuangan. SWIFT juga mempersatukan komunitas keuangan – di tingkat global, regional dan lokal – untuk membentuk praktik pasar, menetapkan standar dan membahas permasalahan yang menjadi keprihatinan atau kepentingan bersama. Rencana strategis lima tahun SWIFT, SWIFT2020, memacu SWIFT untuk terus berinvestasi dalam hal keamanan, keandalan, dan pertumbuhan platform olah pesan utamanya, sekaligus melakukan investasi tambahan pada layanan yang telah ada, serta mempersembahkan solusi-solusi baru yang inovatif.

Berkantor pusat di Belgia, tata kelola dan pengawasan internasional SWIFT menekankan karakter global yang netral dari struktur kooperasinya. Jaringan kantor global SWIFT memastikan keberadaan yang aktif di semua pusat keuangan utama.

Untuk informasi lebih lanjut, kunjungi www.swift.com atau ikuti kami di Twitter: @swiftcommunity dan LinkedIn: SWIFT.

Logo - http://photos.prnasia.com/prnh/20160127/8521600559Logo