WeLab menuntaskan babak pendanaan Seri C-1 tahap awal senilai US$75 juta, dipimpin Allianz X, dan mengumumkan kemitraan strategis

• WeLab berfokus pada teknologi dan inovasi guna membangun platform jasa keuangan pan-Asia yang melengkapi strategi ekspansi Allianz bersama mitra-mitra teknologi di kawasan tersebut
• Allianz dan WeLab telah menjalin kemitraan strategis, dan ingin mengembangkan serta mendistribusikan berbagai solusi investasi dan asuransi
• WeLab Bank dan Allianz Global Investors (AllianzGI) juga akan menjalin kemitraan strategis dalam jasa pengelolaan aset (wealth management) dan jasa keuangan digital. Setelah layanan ini diluncurkan, WeLab Bank kelak menjadi bank digital pertama yang menawarkan teknologi wealthtech advisory di Asia

HONG KONG, 9 Maret 2021 /PRNewswire/ -- WeLab, perusahaan teknologi finansial (tekfin) terkemuka di Asia, pada hari ini mengumumkan pendanaan Seri C-1 tahap awal senilai US$75 juta, dipimpin Allianz X. Allianz X adalah unit usaha yang bergerak di sektor investasi digital milik Allianz Group, salah satu perusahaan asuransi dan pengelola aset investasi terbesar di dunia, asal Jerman. Sejak terbentuk pada 2013, WeLab telah meraih pendanaan strategis senilai lebih dari US$600 juta dari sejumlah investor yang paling terkemuka di dunia. WeLab dan Allianz juga telah menjalin kemitraan strategis guna memperluas kolaborasi tekfin di sektor jasa keuangan Asia. Pendanaan terbaru ini, serta kemitraan dengan Allianz, akan mempercepat strategi pertumbuhan pan-Asia dan ekspansi jasa keuangan digital yang dijalankan WeLab.

WeLab menawarkan berbagai jasa keuangan daring (online financial service) dengan posisi kepemimpinan pasar di Hong Kong, Tiongkok Daratan, dan Indonesia, termasuk bisnis perbankan digital dan pembiayaan konsumen (consumer finance). WeLab memiliki hampir 50 juta pengguna perorangan dan 600 klien perusahaan. Asia kini menuju revolusi perbankan digital, dan banyak negara di kawasan ini yang tengah mengkaji atau menerapkan kerangka perbankan digital. WeLab pun merespons tren tersebut secara lebih dini, dan mengusung era baru bagi sektor perbankan lewat WeLab Bank di Hong Kong—salah satu bank digital pertama yang memiliki izin lengkap di Asia. WeLab Bank pertama kali memperoleh izin operasional pada awal 2019. Dengan pengetahuan pasar dan jaringan luasnya, WeLab berada di posisi ideal untuk menjalin kemitraan strategis dengan Allianz, serta menangkap berbagai peluang besar di Asia. Lebih lagi, skala pasar total (total addressable market) untuk jasa keuangan di Asia mendekati US$ 3 triliun dalam hal pendapatan tahunan.

WeLab telah membuat sejumlah pencapaian penting di tengah era Covid yang semakin digital

Di era Covid, pasar berkembang pesat, dan salah satu dampaknya, penggunaan teknologi digital pun berjalan kian cepat. Pandemi telah mengubah kebiasaan orang dalam mengelola uang pada seluruh kehidupan finansialnya. Pesatnya penggunaan layanan digital turut menguntungkan keunggulan WeLab dalam jasa tekfin. Kinerja WeLab kian positif di tengah pandemi, dan berbagai jenis bisnis yang dikelola WeLab telah membuat sejumlah pencapaian penting pada tahun lalu. Misalnya:

• Dipicu oleh pesatnya pemanfaatan teknologi digital dalam jasa keuangan digital, basis pengguna WeLab bertambah 20% secara tahunan (YoY). WeLab berhasil menambah sekitar 10 juta pengguna baru ke dalam basis penggunanya saat ini yang tercatat sebanyak 50 juta pengguna, atau angka pertumbuhan pengguna terbesar dalam beberapa tahun terakhir;
• Peluncuran bank digital di tengah gelombang ketiga pandemi di Hong Kong berlangsung pada momen yang sangat tepat, dan kinerja WeLab Bank semakin positif pada enam bulan pertama;
• WeLend, platform pinjaman daring terbesar di Hong Kong, mengungguli kinerja pasar sebesar 70% pada tahun lalu, dan mencapai volume penjualan terbesar sepanjang sejarah, khususnya di tengah hambatan operasional dan model bisnis yang dialami perbankan operasional;
• Platform solusi perusahaan (enterprise solution) B2B WeLab di Tiongkok Daratan telah melipatgandakan jumlah mitra usahanya, yakni dari 300 mitra hingga menjadi lebih dari 600 mitra, sejalan dengan transisi lembaga keuangan menuju jasa keuangan daring;
• Di Indonesia, platform pinjaman daring pada perangkat seluler Maucash terus memperluas skala usahanya dengan citra merek (brand recognition) yang lebih baik dan popularitas jasa keuangan daring di Indonesia. Pertumbuhan volume Maucash melesat hingga 6X secara tahunan.

Kemitraan akan mempercepat pertumbuhan jasa keuangan pan-Asia yang dikelola WeLab

Lewat babak investasi dan kemitraan terbaru ini, WeLab ingin memadukan fitur-fitur teknologi perbankan digital yang mutakhir dan keahlian pasarnya dengan keahlian Allianz dalam asuransi dan pengelolaan aset investasi. Kedua pihak akan meningkatkan kesejahteraan keuangan masyarakat secara holistis. Kemitraan strategis yang lebih luas antara WeLab dan Allianz akan terus berkembang secara berkala dan terdiri atas dua sektor penting:

1. Peluncuran layanan manajemen aset digital (digital wealth management) yang inovatif di Asia: WeLab Bank dan Allianz Global Investors (AllianzGI) ingin menjalin kerja sama strategis dalam layanan manajemen aset dan jasa keuangan digital. WeLab Bank ingin mengembangkan dan mendistribusikan berbagai solusi manajemen aset digital bersama AllianzGI, pengelola aset global yang berada dalam naungan Allianz. AllianzGI memiliki dana kelolaan (asset under management) senilai lebih dari EUR 582 miliar*. Layanan ini akan melayani besarnya kebutuhan investasi yang belum terpenuhi di Asia. Hanya 27% penduduk di Asia yang memanfaatkan jasa penasihat keuangan. Dengan demikian, lebih dari 3,4 miliar penduduk di wilayah tersebut masih belum memperoleh layanan tersebut. Setelah layanan ini diluncurkan, WeLab Bank kelak menjadi bank digital pertama yang menawarkan teknologi wealthtech advisory di Asia. Rencananya, layanan pengelolaan aset ini segera hadir bagi nasabah digital di Hong Kong dan Guangdong-Hong Kong-Macau Greater Bay Area (GBA) melalui Wealth Management Connect, serta menjangkau 72 juta penduduk di salah satu megalopolitan yang paling sejahtera di dunia.
   
   
2. Berbagai pasar dan produk terbaru: pengembangan dan distribusi solusi-solusi investasi dan asuransi: WeLab menyadari berbagai peluang untuk memperluas jangkauan kerja regional dari portofolio jasa keuangannya ke pasar-pasar lain yang dijangkau oleh Allianz. Misalnya, di tengah perkembangan pesat ekonomi Asia Tenggara, jumlah pengguna internet aktif tercatat sekitar 400 juta orang. Namun, lebih dari 70% di antaranya belum atau kurang menggunakan layanan perbankan. Untuk itu, begitu banyak potensi guna memperluas kemitraan tersebut. Kedua perusahaan menjajaki peluang untuk menawarkan berbagai produk investasi dan asuransi digital terbaru di Asia Tenggara. Langkah ini dilakukan dengan menggabungkan keahlian investasi dan asuransi yang dikuasai Allianz dengan jaringan nasabah dan teknologi WeLab. 

Simon Loong, Pendiri & Group CEO, WeLab, berkata, "Kami sangat gembira menyambut Allianz sebagai investor dan mitra strategis WeLab Group. Kami menilainya sebagai kemitraan empat arah yang pertama di industri. Lewat kemitraan ini, sinergi berskala luas dapat terjalin antara WeLab, sebagai pemimpin sektor tekfin dan pelopor perbankan digital, serta Allianz, perusahaan asuransi dan pengelola aset global. Secara khusus, kedua perusahaan memiliki visi serupa untuk menghadirkan berbagai solusi teknologi mutakhir bagi para nasabah di Asia. Hari ini, kami mengumumkan babak pendanaan dan kemitraan strategis baru dalam sektor wealthtech dan perbankan di WeLab Bank. Kami ingin memperluas jangkauan geografis WeLab, dan mengusung teknologi kami ke pasar-pasar baru bersama Allianz. Kami akan mempercepat rekrutmen pada tahun ini, dan ingin merekrut sekitar 100 orang. Investasi pada sumber daya manusia dan budaya kerja akan menjadi kunci sukses bagi pertumbuhan masa depan kami."

Nazim Cetin, CEO, Allianz X, berkata, "Dalam waktu yang relatif singkat, WeLab telah membangun sarana unggulan untuk jasa keuangan digital, serta memiliki akses luas terhadap nasabah ritel dan klien perusahaan di Asia, sebuah wilayah yang berperan strategis bagi Allianz. Dengan platform teknologi berkinerja tinggi, WeLab menjadi investasi potensial bagi Allianz, baik dalam hal ekonomi dan strategi. Kami ingin memanfaatkan kemitraan strategis yang terjalin bersama WeLab dan potensi bisnis di kawasan tersebut."

Desmond Ng, Head of Asia Pacific, Allianz Global Investors, berkata, "Asia termasuk pasar yang paling dinamis di dunia untuk sektor pengelolaan aset (wealth management) dan perbankan. Hong Kong, khususnya, adalah pasar penting bagi kami. Dengan jumlah deposito bank per kapita yang terbanyak kedua di dunia, Hong Kong merupakan pasar pengelolaan aset yang sangat menarik. Kemitraan strategis yang menjanjikan dengan WeLab menjadi peluang menggembirakan bagi Allianz Global Investors, yakni sebagai bagian yang tak terpisahkan dari strategi pertumbuhan kami di Asia."

Sejumlah investor lama turut berpartisipasi dalam babak pendanaan ini sehingga memperkuat optimisme dan keyakinan terhadap WeLab. Babak pendanaan Seri C-1 masih berlanjut, dan tahap akhir akan dituntaskan dalam beberapa bulan ke depan.

Tentang WeLab

WeLab, perusahaan tekfin terkemuka di Asia, mengelola salah satu bank digital pertama yang memiliki izin operasional di Asia—WeLab Bank, serta berbagai jasa keuangan daring lainnya yang menjadi pemimpin pasar di Hong Kong, Tiongkok Daratan, dan Indonesia. WeLab memiliki hampir 50 juta pengguna perorangan, dan lebih dari 600 klien perusahaan. WeLab memanfaatkan teknologi inovatif yang membantu nasabah untuk mengakses pinjaman, menabung, dan menjalani kehidupan finansialnya.

Didukung oleh teknologi manajemen risiko yang dikembangkan sendiri, teknik komputasi privasi yang telah dipatenkan, dan fitur-fitur AI mutakhir, WeLab menawarkan berbagai solusi pembiayaan konsumen (consumer financing) dan jasa perbankan digital yang berbasiskan perangkat seluler bagi nasabah ritel individual, serta solusi teknologi bagi klien-klien perusahaan.

WeLab beroperasi di tiga pasar melalui tujuh merek utama, termasuk WeLend dan WeLab Bank di Hong Kong, WeLab Digital (我来数科), Taoxinji (淘新机), Wallet Gugu (钱夹谷谷), dan Tianmian Tech (天冕科技) di Tiongkok Daratan, serta Maucash di Indonesia.

WeLab didukung oleh berbagai investor yang paling terkemuka, termasuk Allianz, China Construction Bank International, International Finance Corporation (unit usaha World Bank Group), lembaga pengelola aset nasional (sovereign wealth fund) asal Malaysia Khazanah Nasional Berhad, TOM Group milik CK Hutchison, dan Sequoia Capital.

Untuk informasi lebih lanjut tentang WeLab, silakan mengunjungi: www.welab.co, atau mengikuti akun WeLab pada LinkedIn dan Facebook.

Tentang Allianz X

Allianz X berinvestasi dalam sejumlah platform digital terdepan di ekosistem, serta terkait dengan asuransi dan pengelolaan aset (wealth management). Sebagai salah satu pilar dalam strategi transformasi digital Allianz Group, Allianz X menyediakan interface antara Entitas-Entitas Operasional Allianz dan ekosistem digital yang lebih luas, serta mewujudkan kemitraan kolaboratif dalam insurtech, tekfin, dan sektor-sektor lain.

Untuk informasi lebih lanjut, silakan mengunjungi: https://www.allianzx.com/.

Tentang Allianz Global Investors

Allianz Global Investors adalah pengelola aset aktif yang terkemuka, didukung oleh lebih dari 700 praktisi investasi di 25 kantor di seluruh dunia, serta mengelola aset senilai EUR 582 miliar bagi nasabah perorangan, keluarga, dan institusi.*

Kami menganggap investasi sebagai sebuah perjalanan, dan kami ingin menciptakan nilai tambah bagi para klien di setiap hal. Kami berinvestasi dalam jangka panjang, serta menerapkan berbagai keahlian dalam investasi global dan manajemen risiko, dan investasi keberlanjutan (sustainable investing). Tujuannya ialah menghadirkan solusi-solusi inovatif untuk mempersiapkan kebutuhan masa depan. Kami meyakini prinsip penyelesaian masalah, bukan sekadar menjual produk—kami ingin meningkatkan pengalaman berinvestasi bagi para klien, terlepas di mana pun lokasi mereka, dan apa pun target investasi mereka.

Aktif: Allianz Global Investors
*Sumber: Allianz Global Investors. Data per 31 Desember 2020

Narahubung bagi media:

WeLab:
WeLab Corporate Communications Team
Tel: +852 6214 4734
Surel: pr@welab.co

Allianz X:
Gregor Wills
Tel: +49 89 3800 61313
Surel: gregor.wills@allianz.com